在贵金属交易中，有一个“令人致命”的暗礁，那就是账户冻结的问题。导致账户被冻结的原因有很多，但出了问题的账户，一定是涉嫌收取违规资金，被公安机关认定为涉嫌非法买卖、诈骗、洗钱等不法行为。账户冻结，资金也会被冻结，且冻结时间至少半年起。很多企业一旦资金大动脉被切断，能不能熬过半年，只能看自己的造化。所以，防止违规资金进入运营体系，已经成为贵金属企业规范的核心。

金德门拥有12000+庞大会员体系，在贵金属经营中是如何进行规范操作，保障广大会员的资金安全的呢?小编用几期专题报道与您细细道来：针对来款提出苛刻的审核要求1未经审批的情况下与不曾签订《购销协议》的客户进行款项往来或者经营性往来，属于严重违纪。

在贵金属交易中，贵金属企业既是货物中转中心，也是资金中转中心。企业把板料卖给同行企业后，将收到的款项集中到一个账户，再分配到下游来料散户的手中。在这个流转过程中，很多公司既没有任何合同约束，也没有任何客户审查方式。什么来路的款项该收姑且不论，但这极易造成账户污染却是板上钉钉的事实，届时一旦公安机关介入调查，所有相关的下游客户账户将一律冻结!而这类事故的发生在深圳水贝可谓是“家常便饭”。

客户在与金德门进行交易时，必须提供营业执照、身份证，签署严格的购销协议，并且在缴纳会员费后签订会员协议，及风险告知协议。这些近乎苛刻的要求，让1/3的金德门客户因“不耐烦”而取消合作，但是却“吸引“了更多想正规合作的客户。

近期，深圳资金管控新政落地，资金风险事件频发，很多行业内“面子很大的元老级客户”，纷纷到金德门咨询合作事宜。这或许说明了，过去靠“面子”、靠“交情”的时代已经慢慢成为过去。而金德门永远相信：规范才能让合作更长久!